Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 9.060.303,00 zł. (słownie: dziewięć milionów sześćdziesiąt tysięcy trzysta trzy złote) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego na 2026 r. oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji obligacji komunalnych i zaciągniętych kredytów długoterminowych.

1. Przedmiotem zamówienia jest: udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 9.060.303,00 zł. (słownie: dziewięć milionów sześćdziesiąt tysięcy trzysta trzy złote) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego na 2026 r. oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji obligacji komunalnych i zaciągniętych kredytów długoterminowych. 2. Podstawą zaciągnięcia kredytu jest Uchwała Nr XXIX/266/26 Rady Miejskiej w Strzyżowie z dnia 27 sierpnia 2026 r. w sprawie zaciągnięcia i zabezpieczenia kredytu długoterminowego. 3. Charakterystyka kredytu: 1) Kredyt będzie oprocentowany według zmiennej stopy procentowej stanowiącej sumę stopy bazowej i stałej marży banku, ustalonej na okresy miesięczne przy zastosowaniu następujących zasad: a) Kwota kredytu – 9.060.303,00 PLN; b) Stopą bazowa jest stawka WIBOR 1M (Stopa referencyjna obliczana i ustalana na okresy miesięczne, odpowiadające miesiącom kalendarzowym. W przypadku wystąpienia istotnej zmiany Wskaźnika referencyjnego (WIBOR) lub zaprzestania opracowywania Wskaźnika referencyjnego, przy ustaleniu oprocentowania w miejsce dotychczasowego wskaźnika zastosowanie będzie miał wskaźnik ustalony przez podmiot uprawniony zgodnie z obowiązującymi przepisami do wyznaczenia Wskaźnika alternatywnego oraz Korekty. c) Okresy rozliczeniowe, w których będzie obowiązywać wysokość stopy procentowej zgodnie z miesiącami kalendarzowymi: pierwszy okres rozliczeniowy obowiązywania ustalonej stopy oprocentowania rozpoczyna się z dniem uruchomienia kredytu, a kończy z ostatnim dniem miesiąca kalendarzowego, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu, ostatni okres obowiązywania ustalonej stopy oprocentowania rozpoczyna się z pierwszym dniem miesiąca kalendarzowego, w którym przypada ostateczny termin spłaty kredytu, a kończy w dniu poprzedzającym jego spłatę włącznie; d) Oprocentowanie w skali roku – według złożonej oferty (do wyliczenia oprocentowania w ofercie należy przyjąć rzeczywistą liczbę dni w miesiącu, stawkę bazowa WIBOR 1M z dnia 26.08.2026 r, stałą marżę banku oraz planowany harmonogram spłat kapitału w sposób określony w ust. 3 pkt.2); e) W celu obliczenia wartości zamówienia, przyjmuje się uruchomienie kredytu w jednej pełnej transzy w dniu 15.12.2026 r; f) Data postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego w wysokości 9.060.303,00 PLN – od dnia zawarcia umowy; g) Zamawiający dopuszcza uruchomienie kredytu w transzach po uprzednim złożeniu przez Zamawiającego zapotrzebowania co do wysokości środków; h) Częstotliwość płatności rat kapitałowych i odsetkowych – co 1 miesiąc; i) Okres karencji rat kapitałowych – do 2026 r; spłata pierwszej raty kapitałowej będzie na 31.01.2027 r; j) Termin spłaty kolejnych rat kapitałowych i odsetkowych – do ostatniego dnia roboczego danego miesiąca oraz w dniu ostatecznej spłaty kredytu; k) Ilość rat kapitałowych – 168; l) Sposób zaokrąglania kwot – do 2 miejsc po przecinku (zgodnie z zasadą, że począwszy od 3 miejsca po przecinku wartości od 0 do 4 zaokrągla się w dół, a wartości od 5 do 9 w górę); m) Metoda wyznaczania rat – kapitałowa; n) Sposób ściągania odsetek – według salda kredytu (formuła 365/365); o) Prowizja bankowa za udzielenie kredytu - według złożonej oferty – pobrana będzie od rzeczywiście wykorzystanej danej transzy kredytu; p) Wykonawca nie będzie pobierał dodatkowej prowizji za przedterminową spłatę kredytu; q) Wykonawca nie będzie pobierał dodatkowej prowizji za niewykorzystaną część kredytu; r) Wyliczenie odsetek Wykonawca doręczy Zamawiającemu na minimum 5 dni przed terminem płatności drogą elektroniczną lub pocztową. 2) Wykonawca zobowiązany jest przedstawić plan spłaty kredytu na schemacie zamieszczonym w załączniku nr 9 do niniejszej SWZ, pn . ”SYMULACJA KOSZTU KREDYTU”